En la Tesorería Avanzada del servicio akiDOCS se incluyen todas las funcionalidades de comunicación bancaria contempladas en el Agregador Bancario (gestión de cuentas bancarias, recepción de movimientos, acceso a cada web bancaria, justificantes en PDF, recepción y envío de ficheros bancarios, etc.) más las propias de un potente software de tesorería en el que se integran las carteras de cobros y pagos del programa contable del usuario, además de generar otro tipo de previsiones, proporcionando así información de la evolución futura de los saldos bancarios, sobre los que se anticiparán las decisiones de financiación, o inversión, y de traspaso entre cuentas bancarias para optimizar los resultados financieros.

Características del Servicio


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Comunicación Bancaria

El software de tesorería de este servicio incluye la comunicación bancaria del Agregador Financiero de akiDOCS¸ integrando diariamente los movimientos de todas las cuentas bancarias con las que opera la empresa, a nivel individual o de grupo, información que es recogida en el extracto virtual con el máximo detalle identificativo, donde también se contempla el tratamiento del cuaderno 43 mediante un riguroso control de saldos y movimientos, exportable a cualquier aplicación de gestión; el acceso seguro a las webs bancarias con un solo clic; la recepción de los justificantes bancarios en PDF (adeudos SEPA, transferencias, liquidaciones de cuentas, remesas, préstamos, comisiones, …) y su posible asociación con el movimiento bancario; y el acceso a los movimientos del día.

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Liquidación cuentas bancarias

La Tesorería Avanzada de akiDOCS incorpora la configuración de una ficha de condiciones bancarias en la que se incluyen tipos de interés, comisiones, fechas valor, …, con los que el software de tesorería que lo sustenta calcula la liquidación de cada cuenta bancaria, medios de cobro/pago e instrumentos financieros entre los rangos de fecha elegidos, costes e ingresos financieros y valoraciones que le permiten a la empresa detectar automáticamente cualquier clase de incumplimiento de las condiciones acordadas con las entidades financieras, generando la correspondiente reclamación al banco. El registro histórico mantenido brinda un análisis acerca de su cronológica evolución, susceptible de comparativas en el tratamiento dispensado por los distintos proveedores financieros de la empresa.

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Previsiones de tesorería

El servicio proporciona la integración en este software de tesorería de la información sobre las carteras de cobros y pagos contenida en el programa contable de la empresa del usuario, que junto con la generación automática de otras operaciones periódicas (nóminas, seguros sociales, impuestos, préstamos, …) constituyen la base fundamental de las previsiones tesorería sobre las que se proyectan los saldos bancarios futuros. La validación de los movimientos bancarios reales contra esas previsiones, registradas con los pormenores de cada factura de clientes y proveedores, al margen de detectar cargos no previstos, también contribuye a una buena gestión del riesgo de crédito a deudores y de las cuentas a pagar, al disponer en tiempo real del detalle de los cobros efectuados por cada cliente y de los desembolsos realizados a cada acreedor.

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Posición de tesorería

La posición de tesorería surge de la interacción entre los saldos bancarios actuales y las previsiones de cobro y pago corregidas por sus respectivas valoraciones en fecha, conformada por el software de tesorería, en la que se cuantifican los saldos bancarios futuros y la disponibilidad de líneas de crédito, constituyendo la base primordial de una eficiente gestión de tesorería al anticipar las necesidades de financiación y prever medidas correctoras de escenarios de ineficiencia por la simultánea convivencia de cuentas bancarias con saldos deudores y acreedores. La previsión de saldos bancarios futuros también adelanta información sobre eventuales excedentes de tesorería, delimitando su cuantía e intervalo temporal con los que poder planificar su rentabilización en activos financieros adecuados.

Programa de Gestión de Tesorería - Software de Tesorería

Soporte decisional

La Tesorería Avanzada de akiDOCS no se limita a ofrecer información sobre saldos bancarios, sino que, en la misma pantalla, también se indica qué disponibilidad de crédito prevista tiene cada cuenta bancaria en los próximos días, lo cual constituye una herramienta decisional de extraordinario alcance al revelar el margen de cobertura sin requerir financiación adicional, provechosa funcionalidad a la que se suma la opción de establecer un colchón de tesorería por cuenta bancaria como mecanismo inherente a la exigible prudencia imperante en toda gestión de tesorería.  Asimismo, el software de tesorería ofrece un ranking de condiciones a fin de establecer una jerarquía de los instrumentos de cobro y pago con los que operar por cada cuenta bancaria.

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Negociación bancaria

El permanente flujo intercambiado entre la empresa y sus bancos a través de su procesamiento en el software de tesorería del servicio on-line de akiDOCS genera una elevada cantidad de datos sobre las operaciones bancarias realizadas a lo largo del tiempo, cuya adecuada segmentación constituye un caudal de suministro de información muy valiosa alrededor del reparto entre las distintas entidades bancarias de la utilización de fuentes financieras y sobre la distribución de la operativa por instrumentos de cobro y pago, fundamento del balance banco-empresa u otro eventual sustento documental con el que entablar una idónea negociación bancaria, centrada en los aspectos que pueden proporcionar importantes beneficios financieros para la empresa..